私人出售十萬元以上的黃金也需要報備嗎?

　　私人出售十萬元以上黃金的報備義務(wù)需分情況討論。根據(jù)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第二條，需履行報備義務(wù)的主體為“在中華人民共和國境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商”，即黃金回收企業(yè)、珠寶店、典當(dāng)行等經(jīng)營性機(jī)構(gòu)。若私人出售黃金的行為屬于偶發(fā)性、非經(jīng)營性的個人資產(chǎn)處置，且未通過上述從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易，則無需主動向監(jiān)管部門報備。

　　但需注意，若私人通過經(jīng)營性機(jī)構(gòu)出售黃金，且交易金額達(dá)10萬元以上，從業(yè)機(jī)構(gòu)作為交易對手方，需履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)，包括核實出售人身份信息、登記資金來源等，并提交大額交易報告。例如，某市民將家中閑置的15萬元黃金首飾出售給典當(dāng)行，典當(dāng)行需在5個工作日內(nèi)將交易信息上報至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

　　法律依據(jù)：

　　《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第二條：本辦法所稱從業(yè)機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商。從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。

　　《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十五條：客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險狀況，開展客戶盡職調(diào)查。

私人出售黃金未通過從業(yè)機(jī)構(gòu)交易，是否需承擔(dān)法律責(zé)任?

　　若私人出售黃金未通過從業(yè)機(jī)構(gòu)交易，且未涉及非法經(jīng)營、洗錢等違法行為，則無需承擔(dān)法律責(zé)任。但需警惕兩種風(fēng)險情形：一是未取得《金銀收購許可證》擅自收購黃金，可能面臨行政處罰;二是通過非法渠道交易黃金(如走私)，可能構(gòu)成刑事犯罪。

　　例如，某市民未通過正規(guī)渠道，私下以現(xiàn)金方式向他人出售15萬元黃金，若交易對方為洗錢團(tuán)伙，且該市民明知或應(yīng)知資金來源非法，則可能因“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”被追究刑事責(zé)任。根據(jù)《刑法》第三百一十二條，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

　　法律依據(jù)：

　　《金銀管理條例》第十九條：凡需用金銀的單位，必須按照規(guī)定程序向中國人民銀行提出申請使用金銀的計劃，由中國人民銀行審批、供應(yīng)。除經(jīng)中國人民銀行許可、委托的以外，任何單位和個人不得收購金銀。

　　《刑法》第三百一十二條：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

　　以上則是關(guān)于“反洗錢法”的詳細(xì)內(nèi)容，法頭條小編已經(jīng)在上文中進(jìn)行了講解，希望這篇文章能夠?qū)δ兴鶐椭?。要是您在這方面還有疑問的話，可以直接來電咨詢我們法頭條的在線律師。