2024年非法出租銀行卡怎么處理?

　　2024年非法出租銀行卡的處理方式涉及多個(gè)方面，包括行政處罰和刑事處罰，具體處理措施如下：

　　一、行政處罰

　　1、警告與罰款：

　　根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，對于非經(jīng)營性的存款人(如個(gè)人)，非法出租或出借銀行賬戶的，將給予警告并處以1000元罰款。

　　對于經(jīng)營性的存款人(如企業(yè))，非法出租或出借銀行賬戶的，處罰更為嚴(yán)厲，將給予警告并處以5000元以上3萬元以下罰款。

　　2、其他懲戒措施：

　　在嚴(yán)厲打擊電信詐騙和跨境網(wǎng)絡(luò)賭博的背景下，對于公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借銀行賬戶的單位和個(gè)人，將實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)的懲戒措施。這意味著相關(guān)賬戶的日常移動支付功能將受到限制，且5年內(nèi)不得新開立賬戶。

　　相關(guān)單位和個(gè)人的信息還可能被納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并向社會公布，影響個(gè)人征信。

　　二、刑事處罰

　　非法出租銀行卡還可能構(gòu)成刑事犯罪，具體罪名和刑罰取決于行為的性質(zhì)和情節(jié)，包括但不限于以下幾種情況：

　　1、賭博罪共犯：

　　如果明知他人實(shí)施賭博犯罪活動，而為其提供資金賬戶等直接幫助的，可能以賭博罪的共犯論處。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百零三條的規(guī)定，賭博罪可處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。

　　2、洗錢罪：

　　如果明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而掩飾、隱瞞，還可能構(gòu)成洗錢罪。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條的規(guī)定，洗錢罪可處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。在洗錢罪的情形下，非法出租或出借銀行卡被用作資金賬戶，為犯罪所得提供掩飾、隱瞞的手段。

　　3、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪：

　　根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二的規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。在此情形下，非法出租或出借銀行卡被用作信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的支付結(jié)算工具。

　　法律依據(jù)：

　　《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二

　　【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

　　有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　　《中華人民共和國刑法》第一百九十一條

　　洗錢罪可處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

　　《中華人民共和國刑法》第三百零三條

　　賭博罪可處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。

出租銀行卡被犯罪分子利用會受到處罰嗎?

　　出租銀行卡被犯罪分子利用，出租者確實(shí)會受到相應(yīng)的處罰。這種處罰可能包括行政處罰和刑事處罰，具體取決于出租銀行卡行為的性質(zhì)、情節(jié)以及造成的后果。

　　一、行政處罰

　　根據(jù)中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，非法出租銀行卡將受到行政處罰。具體來說：

　　非經(jīng)營性存款人：如個(gè)人非法出租銀行賬戶的，將給予警告并處以1000元罰款。

　　經(jīng)營性存款人：如企業(yè)非法出租銀行賬戶的，處罰更為嚴(yán)厲，將給予警告并處以5000元以上3萬元以下罰款。

　　此外，根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》等要求，對于出租銀行賬戶的單位和個(gè)人，還可能實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。

　　二、刑事處罰

　　如果出租的銀行卡被犯罪分子用于實(shí)施犯罪活動，如洗錢、詐騙、賭博等，出租者還可能面臨刑事處罰。具體罪名和刑罰取決于行為的性質(zhì)和情節(jié)，可能涉及的罪名包括洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等。

　　洗錢罪：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而為其提供資金賬戶的，可能構(gòu)成洗錢罪。根據(jù)《刑法》的相關(guān)規(guī)定，洗錢罪可處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

　　幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　三、其他后果

　　除了上述行政處罰和刑事處罰外，出租銀行卡還可能給出租者帶來其他嚴(yán)重后果，如影響個(gè)人征信、被限制高消費(fèi)、被列入失信被執(zhí)行人名單等。這些后果將嚴(yán)重影響出租者的日常生活和工作。

　　法律依據(jù)：

　　《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二

　　【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。

　　有前兩款行為，同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

　　以上則是關(guān)于“非法出租銀行卡”的詳細(xì)內(nèi)容，法頭條小編已經(jīng)在上文中進(jìn)行了講解，希望這篇文章能夠?qū)δ兴鶐椭Ｒ悄谶@方面還有疑問的話，可以直接來電咨詢我們法頭條的在線律師。